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　　近年来，随着金融市场的发展和客户财富管理需求的增长，无锡农商银行积极发展财富管理业务，持续提升人才队伍建设，不断丰富产品体系，推动全行财富业务高质量发展。

　　精进专业技能，深化服务理念。以“精进专业技能，深化服务理念”为主题，组织开展了系列代销业务培训，内容涵盖保险、理财、资管计划等业务，旨在全面提升员工专业素养和服务水平，为广大客户提供更为专业、高效、贴心的服务。业务培训邀请大家人寿、国联证券、信银理财子公司的专业讲师就市场展望、产品介绍、精准营销技巧、日常销售话术进行了培训指导，并对销售话术进行了通关指导，有效提升了业务人员的知识素养与服务水平。

　　精强专业队伍，细化过程管理。坚持大零售转型，努力加大专业化营销队伍建设，通过建立加强理财经理团队能力，为财富业务持续发展打下坚实基础。严把理财经理队伍过程管理关，每周要统计通报理财经理有效电访、周报、月报、Beta理财师转发执行情况，确保规范动作落实到位；每周要发布业绩排名，对排名靠后理财经理一对一过关、重点督导，督促其对标找差；每周要召开理财经理例会，进行日常业务培训leyu官方app免费下载平台、产品专题培训、更新营销技巧、销售合规性提示，通过“每周三要”有效提升了理财经理履职能力和营销能力。

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　　精心增户扩面，强化统筹谋划。今年首次将财富业务纳入开门红活动，从用户筛选、话术设计等方面制定差异化营销方案，通过筛选客户名单、分解外呼任务、下发营销话术，提升营销人员客群运营能力，成功触达各层级客群实现了资产提升，在此基础上优化客户分层管理，对高净值客户按钻石（AUM200W）及以上贵宾客户、私行（AUM500W）及以上客户分层制定生日和节日权益维护方案；下发私行级客户首次触达、节日前拜访等节点需要的维护物料，帮助分支行和理财经理维护重点头部客户，逐步提高客户粘性、进一步挖掘客户潜力。重点对AUM100万以上客户和AUM20-30万客户进行管户分配和维护，同时结合开门红财富提升积分回馈活动分层、分批对客户进行多轮群发短信、批量智能外呼，协助分支行营销触达客户，助力财富中收与客户数增长双重目标的达成。

　　精准定位需求，优化产品体系。近年来，在一手抓好自营产品稳健运营的同时，一手不断引入代销理财产品来丰富和满足客户需求，积极做好财富管理业务转型leyu官方app免费下载平台。在充分了解客户的投资需求和风险偏好的基础上，不断优化代销产品准入，加快基金、资管计划等其他产品的引入，持续丰富代销产品的种类和多样性，有效填补自营理财产品线的空缺，做到产品供给与投资者需求相匹配，满足不同客户投资需求，增强客户黏性。

　　下阶段，无锡农商银行将持续强化和优化财富管理体系，致力于提升全员专业素养与服务水平，同时将紧跟时代步伐、洞察市场变化，积极通过多元化学习演练、产品体系、科技赋能等手段，满足客户日益增长的财富管理和增值需求，深耕客户服务，实现银客共赢的美好愿景。（黄佳莹、陆溢波）